CULIACÁN.- Vamos a continuar con el tema del Dominio del Dinero, y el hecho que le dediquemos 3 secciones, es porque me quiero asegurar que tengas bien claro y solidas las bases de nuestro negocio. En lo que nos vamos a enfocar el dia de hoy es en salir del caos y entrar al control por medio de los Reportes. Esta es una de las áreas claves para ser un master en el Dinero.
El dominio de los reportes es muy importante, y se que para mucha gente esto es aburrido o realmente no les emociona, pero esto realmente sucede cuando no generas ganancias, por eso es aburrido para ti. Lo emocionante de esto inicia cuando empiezas a ver las ganancias reales por estar reportando bien.
Existen 4 áreas principales en el Dominio de los Reportes
- Reporte de pérdidas y ganancias
- Hoja de balance general
- Flujo de Efectivo
- Reporte de presupuestos
Aquí voy a ser muy directo y franco contigo. Si no sabes generar estos y leer estos documentos, es momento de entrar en accion y ponerte a leer o tomar un curso. No importa si tienes un contador interno o externo, tu como dueño necesitas ser capaz de leerlos, entenderlos y tomar decisiones con ellos. Mucho cuidado con caer en un error básico, el cual es que los reportes no estén en tiempo. ¿Cuál es el tiempo correcto para tener esta informacion? Reporte de perdidas y ganancias no mas de 10 dias después de cerrar el mes, reporte de flujo de efectivo debe de ser semanal y el reporte de presupuestos empieza con el anual, luego pártelo trimestral y mensualmente.
Vamos a explicar un poco cada uno de los reportes.
Reporte de pérdidas y ganancias
Este en realidad es muy sencillo, aquí nos muestra todos los ingresos y le resta los gastos para mostrar la rentabilidad(utilidad) del negocio. Lo que realmente medimos aquí es el rendimiento financiero de la empresa. Asegúrate de revisar esta informacion por lo menos mensualmente y en mi caso me gusta verla semanal y hasta por cada venta realizada.
Hoja de balance general
¿Aquí lo que vamos a ver es la fortaleza de la empresa… en donde se encuentra realmente el negocio? Partimos de los Activos, le restas los pasivos (o bien lo que debes) y esto te va dar el capital del dueño. Si quieres conocer cuanto vale tu empresa en la calle, este es el reporte indicado.
Gran parte de tus ganancias se verán reflejadas en la hoja de balance general, pero si estas generando buen dinero, se vera en tu cuenta bancaria, en inventario extra, activos que pertenecen a la compañía. Pero si por otro lado estas perdiendo dinero, lo vas a ver en el incremento de los pasivos en gastos generales, créditos y proveedores.
¿Solo con estos 2 reportes, consideras que es importante que tu negocio tenga una muy buena idea de los reportes antes de intentar crecer para ser una empresa masiva?
Flujo de Efectivo
En estos 2 reportes debemos de entender muy bien que el dinero y las ganancias, y el dinero y los activos son cosas muy distintas. Puedes generar muchas ventas, pero tus clientes no te pagan en tiempo, eso te genera un GAP en tu flujo de efectivo. Si no conoces tu GAP del flujo de efectivo puede que estés en problemas. Pueden existir empresas muy buenas en ventas, pero lenta en recuperación del dinero… por esto se van a la quiebra grandes negocios. Aquí te dejo una imagen de como puedes interpretar este concepto
Maneja tus flujos de efectivo semanalmente, y si tu negocio es chico lo tienes que registrar diario.
Presupuestos
Esto es sencillo si entendiste lo anterior, es una planeación de los 3 reportes anteriores. Lo que tienes que visualizar es tu mejor escenario, ¿cómo se va a ver cuándo avances?
Lo bueno de muchos programas administrativos, ya que los usas 1 o 2 años, te generan automáticamente el presupuesto para que lo revises y lo mas importante, que tu lo ajustes. Un presupuesto es como un plan de negocios en términos contables.
Asegúrate de estar ejecutando esto antes de querer crecer tu negocio.
Si estas batallando con algo de esto, no dudes en contactarme y buscarme en Facebook con mi nombre Juan de Dios Retamoza o Empreceros.
Soy Juan de Dios Retamoza y esto es Empreceros.
